一、开户要上门检查拍照
在开户前后会上门检查并且拍照,比如下场核查、对比招牌和门牌号、提供租金发票、水电费清单、法人名下的公司数量核对等。有的甚至要规定一系列不同的门槛,比如存款XX万,或者排队2个月才能开户,这堪称史上Zui严格的开户条件。
之前由中国人民银行核发的《开户许可证》,在2019年被正式取消,企业在银行开户手续将越来越简单。但到了2021年,开户越来越麻烦。
二、后期漏接银行电话随时冻结账户
关键是银行一般会电话联系法人或实地调查!主要核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,建议企业老板牢记公司登记信息,注意及时接听电话,以免因回复不及时被认定为无法联系,导致无法开户和账户冻结。
三、为什么突然变得严格了?
很多人都有疑虑,银行里的人不需要绩效吗?为什么现在开户这么严格?如果你关注东莞长安打击多起卖公账户案件,深圳反欺诈联合整治工作,杭州22家银行网点被暂停开户,相信你能理解为什么银行开户审核要如此谨慎。
四、银行重点关注企业银行账户类型
面对银行的电话检查,各企业都要注意接听,当然,银行也会选择一些具体类型的银行账户进行检查。银行将重点关注的企业银行账户类型如下:
1、一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照。
2、营业地址为“自主申报、住所申报”等,或者营业地址不真实的。
3、无户籍、无居住证、无社保的三无人员。
4、第一次开户的法人年龄较大或者较小(25岁以下或者65岁以上)。
5、身份证地址在边远农村,手机号码在异地,企业名称用词陌生。
6、在其他地方开立公司账户。
7、长期休眠账户,长期不打对账单的。
8、无法联系企业法人。
9、资金转移明显、夜间交易频繁、操作异常的可疑账户。
有上述情况的企业需注意及时接听银行电话,避免因未及时接听电话而无法联系,造成无法开户和账户冻结。