企业经营过程中，经常会碰到银行来电要求及时对账，会计要求发送提供网银的流水明细和回单。老板们日理万机，平时也没有人员来指导如何操作，往往会一头雾水，然后操作起来也不太顺畅，因为可能不同企业，不同开户行，操作流程都不一样。
银行对账单是由银行出具的，与企业银行存款日记账进行对账的单据，一般一个月打印一次，包括了从银行账户转账取现等所有项目。银行回单是企业去银行进行取现或者转账等业务时，银行出具的办理该业务的凭据，主要包括客户回执。银行进账单是持票人或收款人将票据款项存入收款人在银行账户的凭证，也是银行将票据款项记入收款人账的凭证。同一笔业务的支票根和回单都应该作为原始凭证登记入账。
