企业经营常见的财税风险∶
1、税负异常风险：
税负异常指的是企业缴纳的税费与其销售收入之间的比例不在正常范围内。这可能是由于缺少进项导致的增值税税负率偏高，或是虚列成本导致的所得税税负率偏低。税负异常容易引起税务监管部门的注意，进而可能导致税务稽查和约谈。
2、薪酬个税不合规风险：
薪酬个税不合规主要指的是企业在处理员工薪酬和个税申报时存在违规行为。例如，企业可能将未兑现的奖金转入往来账并提前税前扣除，或者通过虚列工资薪金支出等方式来减少应纳税额。这些行为可能导致企业面临税务处罚和声誉损失。
3、上下游发票不合规风险：
上下游发票不合规指的是企业在采购和销售过程中，取得的或开具的发票不符合税法规定。这包括无票采购业务、不合规发票的开具和取得等。发票不合规可能导致企业无法抵扣进项税额，或者面临税务部门的处罚。
4、账外咨询回流风险：
账外咨询回流指的是企业销售收入未开票直接进入个人账户，后续又以此资金作为企业运营借款的行为。这种行为可能引发税务局对企业财务真实性的质疑，进而面临双重做账和隐藏收入的指控。
5、法人公司账户联查风险：
法人公司账户联查风险指的是税务部门通过比对法人公司的多个账户信息，发现企业存在资金流动异常或偷税漏税行为的风险。这要求企业必须保持账户信息的准确性和一致性，避免账户被冻结或面临税务处罚。
6、财务法人信息比对风险：
财务法人信息比对风险主要指的是税务部门通过比对企业的财务信息和法人信息，发现企业存在虚假申报或逃税行为的风险。企业必须确保财务信息的真实性和准确性，避免信息不一致导致的税务风险。
7、支出与销售收入比对风险：
支出与销售收入比对风险指的是企业在财务报表中列报的支出与销售收入之间的比例关系异常。这种异常可能表明企业存在虚列成本、虚增收入等违规行为。税务部门会密切关注这种异常比例，并可能进行的税务稽查。
8、印花税申报异常风险：
印花税申报异常指的是企业在申报印花税时存在违规行为，如漏报、少报或错报等。这些行为可能导致企业面临税务处罚和滞纳金等费用。企业必须严格按照税法规定申报印花税。
9、内部借款与股东借款风险：
内部借款与股东借款风险主要指的是企业与股东或员工之间的借款行为可能引发的税务风险。例如，企业可能通过虚构借款来转移利润或逃bishui收。如果股东长期未归还从企业借用的资金，还可能被视为分红并需要缴纳个人所得税。
10、财政补贴收入处理风险：
财政补贴收入处理风险指的是企业在处理财政补贴收入时存在的违规行为。例如，企业可能将财政补贴收入直接计入利润表而未进行专项核算，或者将不符合条件的财政补贴收入进行税前扣除。这些行为可能导致企业面临税务处罚和补缴税款的风险。
这些风险给企业带来的财税风险后果不容忽视:
1、税务稽查
税务稽查是税务机关依法对纳税人的纳税情况进行检查监督的一种行政行为。税务机关通过税务稽查，可以发现并纠正纳税人的违法行为，维护税收秩序，保障国家税收收入。税务稽查通常包括选案、稽查、审理和执行四个环节，每个环节都有严格的规定和程序。稽查人员会根据法律、法规和税收政策，对企业的账簿、凭证、报表等相关资料进行审查，核实企业的纳税情况。
2、罚款追缴
罚款追缴是税务机关对纳税人违法行为进行处罚的一种手段。当企业存在偷税、逃税、骗税、抗税等违法行为时，税务机关会依法对其处以罚款，并追缴其应纳税款和滞纳金。罚款的数额通常根据违法行为的性质、情节以及造成的后果等因素确定。罚款追缴不仅会增加企业的经济负担，还可能对企业的声誉和信誉造成损害。
3、刑事责任
刑事责任是纳税人违法行为Zui为严重的后果之一。当企业或个人在财税管理和税务申报过程中触犯刑法规定时，可能会面临刑事责任的追究。刑事责任通常包括有期徒刑、无期徒刑、死刑（针对极少数极其严重的犯罪行为）以及罚金等处罚方式。与罚款追缴不同，刑事责任是由司法机关依法追究的，其后果更为严重，可能对企业的经营和个人的自由产生长期影响。
为了解决企业财税风险痛点，我们推出专业的财税诊断服务，具体如下：
1、金税四期视角
金税四期工程致力于实现企业和个人在各个涉税行为、各个归口的数据的数字化呈现。它不仅可以实现税务系统内外的信息共享，还将实现“非税业务”信息的合并，并推动更加智能的税费申报。这一系统的升级对于防范企业异常账户风险、遏制偷逃税款等违法犯罪行为具有重要意义。
2、大数据检测
在金税四期背景下，大数据检测成为税务部门的重要工具。税务部门通过与工商、银行、海关、技监、住建、房产、规划、shebao、审计等部门联网，积累纳税人大量有价值的数据。在此基础上，利用云计算等技术手段进行综合分析判研，挖掘有价值的经济税收数据，实现对经济税源的严密控管。
3、专业分析报告
专业分析报告通常基于大数据检测的结果，结合企业的实际情况和业务模式，进行深入的分析和解读。这类报告可以帮助企业了解自身的税务状况、潜在的税务风险以及优化税务管理的策略。专业分析报告可能包括行业分析、税务风险评估、shuiwuchouhua建议等内容，为企业决策提供重要参考。
4、工商全景分析
工商全景分析是对企业工商注册信息、经营状况、财务状况等进行的全面分析。这种分析有助于了解企业的基本情况、市场地位以及潜在的发展机会和风险。在金税四期背景下，工商全景分析可以更加精准地反映企业的税务状况，为税务部门提供有力的监管依据。
5、企业发票穿透诊断
企业发票穿透诊断是对企业发票流转情况进行深入分析和诊断的过程。在金税四期系统中，发票数据是重要的涉税信息之一。通过对发票数据的穿透式检查，可以了解企业的销售、采购、库存等业务流程，发现潜在的税务风险点。还可以对发票的真实性、合法性进行验证，确保企业合规经营。
6、涉税风险判断
涉税风险判断是基于大数据检测、专业分析报告、工商全景分析以及企业发票穿透诊断等结果，对企业的税务状况进行综合评估的过程。判断企业税务风险等级主要基于企业的纳税行为合规性、税务违规记录、税务审计结果以及其他相关因素。税务风险等级并没有一个固定的分级标准，但可以从补缴税款、缴纳滞纳金、罚款等风险以及可能涉及的刑事责任风险等方面进行划分。
天章.企服携手叁匠企服平台还推出了专注解决企业财税痛点的财务顾问产品，为企业提供财税诊断、财税规划、财税管理等服务。具体如下:
1、财税风险诊断
财税风险诊断是企业财务管理中的一个重要环节，旨在全面评估企业的财税状况，识别并诊断潜在的财税风险。这一过程通常涉及对企业的财务报表、税务记录、发票管理、内部控制等多个方面的审查和分析。通过财税风险诊断，企业可以及时发现并解决财税方面的问题，避免税务风险的发生，确保企业的财务健康。
2、搭建财务体系
搭建财务体系是企业财务管理的基础工作，旨在建立一套科学、规范、高效的财务管理制度和流程。这一体系通常包括财务规划、预算管理、资金管理、成本控制、财务分析等多个方面。通过搭建财务体系，企业可以实现财务信息的集中管理、实时监控和有效分析，提高企业的财务管理水平和决策效率。
3、税务指导咨询
税务指导咨询是企业获取税务方面专业建议和服务的重要途径。税务指导咨询通常包括shuiwuchouhua、税务申报、税务风险管理等多个方面。通过税务指导咨询，企业可以了解Zui新的税收政策、法规变化，制定合理的shuiwuchouhua方案，优化税务结构，降低税务成本，提高税务合规性，避免税务风险。
4、财务模型设计
财务模型设计是企业进行财务预测、决策和分析的重要工具。财务模型通常基于企业的历史财务数据、市场环境、经营策略等因素，通过数学和统计方法建立预测模型，对企业的未来财务状况进行预测和分析。财务模型设计可以帮助企业更好地了解自身的财务状况、盈利能力、偿债能力等关键指标，为企业的战略规划和决策提供有力支持。
5、金融融资方案
金融融资方案是企业筹集资金、优化资本结构的重要手段。金融融资方案通常包括股权融资、债权融资、混合融资等多种方式。企业可以根据自身的经营状况、资金需求、融资成本等因素，选择合适的融资方式，制定合理的融资方案。通过金融融资方案，企业可以筹集到所需的资金，支持企业的扩张和发展，优化资本结构，降低融资成本。
6、日常财务管理
日常财务管理是企业财务管理的日常工作，旨在确保企业财务活动的正常进行和财务信息的准确记录。日常财务管理通常包括账务处理、资金管理、成本控制、财务分析等多个方面。通过日常财务管理，企业可以及时了解自身的财务状况，发现并解决财务问题，确保企业的财务健康。日常财务管理还可以为企业提供准确的财务信息，为企业的决策提供支持。
天章.企服隶属上海天章企业登记代理有限公司，成立于2017年，携手叁匠企服平台，助力中小企业创新发展。我们从管理咨询、财税顾问、品牌企划三个纬度解决中小企业生存、发展痛点，为企业提供商业项目策划、企业管理咨询、财税诊断、税务合规指导、品牌形象设计、产品包装设计、设计团队共享、财务团队共享等企服产品。
一直以来，我们凭借专业的能力与实战经验，帮助企业从管理、财务、品牌三个领域立体化打造企业专业力、竞争力和发展力。帮助企业完成商务模式数字化升级、优化管理模型降本增效，优化税负筹划实现财务健康，打造品牌体系提升产品市场竞争力。让我们的客户在多变的经济环境中和激烈的市场竞争中得以持续发展。
我们一直秉持服务中小企业的初心，为中小企业把脉，做适合中小企业的、接地气的落地解决方案。我们愿与您智驭未来，共创商业。