上海市企业中长期外债备案要点的总结

一、明确融资需求与合规性

• 企业需基于自身经营状况和发展计划，明确融资需求，包括融资额度、期限、利率等关键要素。

• 确保融资活动符合国家和上海市关于外债管理的法规与政策，特别是关于外债的定义、范围、限额、登记、使用、偿还等具体规定。

二、准备申请材料

• 企业基本情况介绍：包括企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证（如已三证合一，则只需提供营业执照）、法定代表人身份证明文件等。

• 财务报表：近一期的财务审计报告，需体现盈利能力、偿债能力等关键指标。

• 融资计划：详细阐述外债资金的具体使用方向和项目情况，包括借款用途说明（详细说明借款的具体用途、资金结算方式等）和风险评估报告（包括经济和合规性风险评估）。

• 还款能力证明：企业应具备足够的偿债能力，确保能够按时偿还外债。

• 外债合同或协议：明确借款金额、利率、期限、用途、还款时间及适用法律等重要条款。

三、提交备案申请

• 企业需按照政策要求，向上海市发展和改革委员会或国家发改委提交项目信息报告或申请立项审批。

• 向上海市商务委员会或商务部提交境外融资项目的备案申请。

• 申请书（无规定格式，企业自拟），内容包括债务人与债权人基本情况、本次登记外债金额、利率、期限、用途等要点。

• 还需准备《境内机构外债信息表》、《宏观审慎跨境融资风险加权余额情况表（企业版）》等表格。

四、审核与备案

• 审核过程中，企业需密切关注审核进度，并及时补充或修改相关材料以满足审核要求。

• 备案通过后，企业需严格按照备案要求使用外债资金，并确保资金用于合规用途。