上海市企业申请外债备案都有哪些政策？

一、基本原则

• 依法设立：企业必须是依法设立并具备独立法人资格的经济实体。

• 信用记录：企业需具备良好的信用记录和偿债能力，包括健全的财务状况和稳定的经营收入。

• 融资需求：企业需有明确的融资需求和合理的融资计划，确保外债资金用于合规用途，与企业经营状况和发展计划相匹配。

• 合规性：企业需符合国家和地方关于外债管理的法规与政策，确保融资活动的合规性。

二、备案条件

• 债务工具：企业向境外举借的、以本币或外币计价、按约定还本付息的债务工具，特别是1年期以上的债务工具，如境外发行债券、中长期国际商业贷款等。

• 用途说明：外债资金应用于生产经营、技术创新、设备引进等合法的资金需求，不得用于房地产、股票市场等非生产性投资。

• 还款计划：企业应提供详细的还款计划，展示其具备按时还款的能力，还款计划应与企业的财务状况和现金流相匹配。

• 风险防控：企业应建立健全的外债风险防控机制，提交详尽的风险评估报告，说明企业对潜在金融风险的预判和应对措施。

三、备案流程

• 前期准备：企业需提前了解外债备案的相关政策、规定和流程，准备备案所需的材料，包括企业基本情况介绍、财务报表、融资计划、还款能力证明等。

• 提交申请：企业将准备好的备案材料提交至相关部门（如外汇管理局或其指定机构），提交方式可选择线上或线下，具体根据当地要求而定。

• 材料审核：相关部门对企业的备案材料进行严格审核，包括企业资质、融资计划、还款能力等方面。审核过程中，如发现企业存在不符合政策规定的情况，将及时通知企业进行整改。

• 备案确认：审核通过后，相关部门将出具备案证明或进行电子备案登记。

四、后续监管

• 资金入境与结汇：企业凭备案证明或电子备案登记办理外债资金的入境和结汇手续。

• 资金使用：企业应严格按照备案要求使用外债资金，确保资金用途与备案相符。

• 定期报告：企业需按期向相关部门报告外债资金使用情况、还款进度等，保持与商务委、发改委的定期沟通。

• 风险管理：企业应加强外债风险管理，防范外汇风险、信用风险等，必要时采取相应的风险管理措施。